11 мая 2009 года
Банковская система США способна пережить рецессию
Финансовые рынки положительно реагируют на “стресс-тест” для банков
Вашингтон. Правительство США считает, что крупнейшие американские банки достаточно сильны для того, чтобы пережить рецессию, даже если она усугубится.
Такой вывод, содержащийся в опубликованном 7 мая докладе, “должен в значительной степени успокоить инвесторов и общественность, - заявил председатель Федеральной резервной системы Бен Бернанке. – Почти все банки, которые подверглись оценке, располагают достаточным капиталом для поглощения более крупных убытков, предусмотренных гипотетическим неблагоприятным сценарием”.
Бернанке комментировал Надзорную программу оценки капитала, обычно называемую банковским “стресс-тестом”. В рамках этой программы рассматривалось, как будут держаться 19 крупнейших банков США при существенном ухудшении экономических условий. На долю этих 19 банков приходится две трети активов и около половины всех ссуд в американской банковской системе.
Авторы доклада пришли к выводу, что десяти из этих банков необходимо в общей сложности 75 млрд. долларов на создание финансового резерва безопасности, чтобы выполнить требования правительства по увеличению резервов, которые позволят пережить возможное углубление рецессии. В казне девяти других банков достаточно средств для дальнейшего функционирования даже при реализации гипотетического сценария, выработанного банковскими аналитиками. По данному сценарию безработица достигнет 10,3 процента, а цены на жилье упадут более чем на 22 процента. Этот сценарий хуже нынешнего состояния экономики, при котором уровень безработицы ниже 9 процентов.
“Мы довольны результатами, - заявил Скотт Тэлботт, вице-президент “Круглого стола по финансовым услугам”, вашингтонской ассоциации, представляющей крупнейшие финансовые компании США. – Доклад показывает, что американские банки находятся в хорошем финансовом положении и хорошо управляются”.
По словам Тэлботта, 75 млрд. долларов – не такая огромная сумма, чтобы ее не смогли собрать 10 банков. Он указал, что девять из десяти банков могут сделать это с помощью частных средств, таких как конвертирование акций или продажа активов. Только GMAC, автокредитной компании, связанной с General Motors, предстоит добиваться дополнительной государственной поддержки, сообщил он.
“Этот стресс-тест поможет заменить тучу неопределенности, нависшую над нашей банковской системой, беспрецедентным уровнем прозрачности и ясности, - заявил министр финансов США Тимоти Гайтнер. – При лучшей информированности у нас больше шансов на приток частного капитала в финансовую систему”. Что же касается банков, которые не подвергались стресс-тесту, то к ним также применяются те же стандарты платежеспособности, что и к 19 крупнейшим банкам, отметил министр.
Как только СМИ сообщили об осторожно оптимистичной оценке 19 банков, цены на банковские акции резко возросли, да и в целом по основным американским фондовым индексам цены на акции пошли вверх. Примечательно, что Bank of America Corporation, которая по результатам стресс-теста имеет наибольший дефицит капитала – 33,9 млрд. долларов, и Citigroup Inc., которой необходимо накопить дополнительный капитал в 5,5 млрд. долларов, оказались в большом выигрыше на мировых рынках после публикации результатов теста. 7 мая в ходе торгов перед официальной публикацией доклада фондовый индекс Доу-Джонса возрос более чем на 100 пунктов.
Председатель Федеральной резервной системы заявил, что правительство США готово предоставить дополнительный капитал, необходимый для того, чтобы банковская система пережила кризис. В конце прошлого года правительство выделило 700 млрд. долларов на укрепление сектора финансовых услуг, который противостоял призраку неминуемого краха. В полном объеме эта сумма еще не перечислена. По словам Тэлботта, администрация Обамы едва ли вновь обратится к Конгрессу с просьбой об очередном вливании денег налогоплательщиков в помощь пострадавшим банкам.
Министр финансов выступил с заявлением, призванным вселить уверенность. “Американцы должны знать, что правительство поддерживает банковскую систему и что их вклады в безопасности”, - сказал Гайтнер. Он посоветовал ведущим банкирам “упорно работать”, чтобы преодолеть утрату доверия к банковской системе и вновь обрести доверие общественности. Он призвал банки расширить ссуды кредитоспособным семьям и малым предприятиям, которые имеют ключевое значение для экономического роста, и продемонстрировать, что они реформируют свои системы рисков и компенсаций.
Стюарт Макинтош, исполнительный директор Группы 30 экономистов, которым поручено выработать предложения по реформам в системе регулирования, заявил: “Доклад о результатах стресс-теста способствует восстановлению доверия к банковскому сектору, которое является основным требованием для оздоровления экономики. Очевидно, усилия центрального банка и правительства по стабилизации экономики содержат элементы политического и экономического расчета. В целом это мероприятие помогло вселить уверенность”.
О ближайшем экономическом будущем Макинтош высказался осторожно. “Окончательная сумма убытков в банковском секторе никому не известна”, - сказал он.
По прогнозу Федеральной резервной системы, экономика США выйдет из рецессии и возобновит рост к концу этого года.
